K-Sight | 한국무역보험공사 -

안심거래 자가진단 서비스란?

무역 사기 유형 및 대응 방안을 살펴보고, 사기 거래 가능성을 간단한 설문을 통하여 확인해 볼 수 있는 서비스입니다. 특히 명의도용의 경우 무역보험 면책 사유에 해당하여 심각한 피해를 입힐 수 있는 점을 감안, 명의도용 가능성이 큰 경우 신청자의 동의를 얻어 거래 상대방 앞 사전 조사 서비스를 제공하고 있습니다.

무역사기 유형별 정의 및 대응방안

본 서비스의 내용(사기유형 분류, 대응 방안, 무역 사기 사례 등)은 한국무역보험공사 및 대한무역투자진흥공사의 자료를 기반으로 작성되었습니다.

정의

위조한 서류를 보내 정상적인 거래인 것처럼 기업을 안심시킨 후 운송비, 제품 등을 갈취하는 유형으로 주로 사업자등록증, 송금증 등을 위조
정부 기관 또는 실존하는 기업의 담당자를 사칭하거나 페이퍼컴퍼니, 임시로 개설한 웹사이트 정보를 제공해 제품 편취를 시도하기도 함.
일반적으로 다른 사기 유형과 결합해서 나타나는 경우가 많음. 금품을 갈취하거나, 초청장 발급을 요구하는 과정에서 위조한 공문서를 활용
허위로 등록한 프로젝트 정보를 활용해 투자사기를 시도하는 사례도 있음.
가짜 기업에 대한 신뢰도를 높이기 위해 온라인상에 그럴듯한 홈페이지를 만들어놓고 소개하는 경우가 많아지는 추세

대응방안

인보이스 등 서류에 기재된 기업정보를 철저히 검증
- 기재된 전화번호, 이메일, 사업장 주소 등을 자세히 확인할 것
- 대기업, 유명기업을 사칭하는 경우도 있으므로 잘 알려진 기업일지라도 실제 해당 기업에 근무중인 담당자가 맞는지 확인해볼 필요가 있음.
  기업명, 사업자등록번호 등이 현지 기업등록사이트 내용과 일치하고 재무제표 등에 문제가 없더라도 설립연도, 주소지 등이 다를 수 있으므로 꼼꼼히 확인
문서를 확대해 첨부된 이미지를 자세히 확인해볼 것
- 위조·허위 문서는 포토샵 등 그래픽 디자인 소프트웨어로 편집하는 경우가 많아 글꼴의 크기 및 유형이 다르게 나타나는 경우가 있음.
- 정부 로고나 날인을 합성한 이미지 사용 시 대부분 픽셀이 일정하지 않으며, 서류 내 다른 자료 대비 눈에 띄게 선명할 수 있음.
- 각종 서류에 도장, 서명 등이 남발되어있는 경우도 주의 필요
비즈니스 경험보다는 정부기관, 담당자와의 유대관계를 강조할 경우 의심 필요
- 기업이나 사업에 대한 상세한 정보 안내보단 유대관계를 강조하며 특별한 기회가 있는 것처럼 환심을 사는 경우 주의
일반적인 유통경로를 통해 구하기 힘든 제품을 저렴한 가격에 쉽게 구할 수 있는 경우에도 기업 존재여부 확인 필요
공용어가 영어가 아닌 국가에 소재하는 기업의 웹사이트가 영어로만 제작되어 있을 경우 피싱사이트로 의심해볼 수 있음.

정의

주로 거래기업 간 주고 받는 이메일을 오랫동안 지켜보다가 결정적인 순간에 계좌번호 변경을 안내하여 대금을 가로채는 형태
계좌번호 변경 안내 외에도 송금증 위조 등으로 수입자에게도 연락을 취해 오랫동안 무역사기임을 인지하지 못하기도 함.
변경된 계좌번호 안내 시 수취인은 기존 거래처명과 동일한 이름을 사용하여 서류 확인만을 통해서는 무역사기임을 인지하기가 어려움.
특정 기업을 겨냥한 사이버 공격범죄인 ‘스피어피싱(Spearphishing)’* 의 한 종류로, 수법이 정교해 사기를 인지하지 못하고 당하는 경우가 많음
작살을 의미하는 스피어(Spear)와 보이스 피싱(Voice phishing)의 피싱(phishing)이 결합된 용어로 이메일사기에서 가장 많이 발견되는 타깃형 공격 범죄
일반적인 무역사기와는 다르게 최소 3개국 이상을 경유해 발생하는 경우가 많아 해결을 위해서는 국제 사법공조가 요구되는 복잡한 케이스임.

대응방안

갑자기 계좌번호가 변경되었다면서 다른 계좌로 돈을 송금토록 유도하는 것은 이메일 무역사기의 전형적인 패턴이므로 주의 필요
- 이메일로 계좌정보를 변경할 경우 대금 송금 전에 반드시 유선, 화상통화 등 이메일이 아닌 수단을 통한 이중 확인 필요
- 해외기업 소재지와 대금 수취은행 소재지가 상이할 경우 주의 필요 (예시) 몽골 소재 기업과 거래 중 대금은 홍콩 은행으로 송금 요청을 받을 경우
임직원 및 재무팀 등 자금을 담당하는 직원 대상 주기적인 교육 시행
- 회사 이메일을 통한 사기 피해가 큰 이유 중 하나는 업무 담당자가 메일 변경 사항에 대해 일일이 관련 직원을 대상으로 확인하기 어렵기 때문임.
- 이메일 비밀번호는 자주 변경하고, 최신 보안 프로그램 설치 및 경각심 고취를 위해 임직원 대상 주기적인 교육 필요
- 첨부파일 내 악성코드를 통해 서버 침투가 가능하므로 첨부파일 열람을 주의하고 의심스러운 이메일은 즉시 삭제
- 회사 이메일계정 외에 상용메일을 사용할 경우, 특히 보안에 주의 회사 이메일 계정 사용 시에도 상용메일과의 연동은 자제하는 것이 바람직함
수신자 확인 시 메일의 앞부분만 보는 경우가 많아, 교묘하게 메일 주소를 수정하는 경우 사기 인식이 어렵기 때문에 발신자 정보를 꼼꼼히 확인
피해 발생 시 가장 먼저 은행에 지급정지 요청
- 이메일사기로 탈취한 대금은 중간지 은행을 경유해 최종 도착지로 입금되기 때문에 곧바로 은행에 지급정지를 요청
- 상대 국가에서도 수사가 진행될 수 있도록 상대 거래기업에 협조 요청 최초 송금은행, 중간지 은행, 최종 수취은행까지 모든 은행에 지급정지 요청 필요 우리기업이 지급정지를 요청하더라도 상대국가에서 수사가 이루어지지 않으면 지급정지가 진행되지 않을 수 있음 유의
- 지급정지 요청 후, 계좌 상세 내역이 포함된 송금확인증과 해커가 발송한 이메일, 이메일 접속 아이피 등을 취합해 관할 경찰서에 신고

정의

상품 수입을 위해 해외기업에 대금 납부를 완료했으나 상품을 보내지 않고 잠적하거나, 불량품 또는 사용할 수 없는 품질의 상품을 보내는 형태
허위 물류기업 사이트를 구축해 제품이 선적된 것처럼 꾸며 구매자를 안심시키거나, 허위 물류기업을 소개해 물류비용을 갈취하는 형태
상품은 선적하지도 않고, 현지 세관을 핑계로 로비자금, 과태료, 운송비 등의 명목으로 금전을 추가로 갈취하는 경우도 있음.
샘플 테스트 후 상품을 주문하는 경우, 테스트용 상품은 진품으로, 실제 선적하는 상품은 가품으로 보내는 경우도 존재

대응방안

거래 전 거래처의 실존 여부, 신용도 파악은 필수
- 최소 두 가지 이상의 채널을 통해 거래기업의 신용도 검증 필요 신용정보, 재무제표, 사업장 소재지, 전화번호, 이메일 주소 등을 종합적으로 확인 거래기업이 수출·수입 물량을 커버할 수 있을 정도의 규모인지도 조사
- 웹사이트는 위조가 용이하기 때문에 연락처, 담당자 등 진위여부 검증 필요
- 정상적으로 거래관계를 유지해오던 경우에도 경영상황 악화 등이 발생할 수 있으므로 주기적으로 신용조사 실시
과도하게 좋은 거래조건을 제시하거나 외상거래를 요청하는 경우 주의
- 일면식도 없는 바이어가 대량 주문, 선금 제안 등 우호적인 거래조건을 제시하며 거래를 급하게 추진할 시, 무역사기를 의심해볼 필요가 있음
- 외상거래 진행시엔 계약서에 해당 사실을 명기하고, 기존 거래를 외상거래로 전환할 경우에도 바이어의 영업상황, 자금력 등 고려 필요
신흥국 또는 미개척 시장 바이어와의 거래, 대형 거래인 경우 안전장치 확보
- 신흥국은 바이어 지급능력이 낮고 변수가 많아 무역보험 가입 권장
- 거래량이 큰 경우, 물량을 나누어서 진행하거나 담보 요구, 선금 비율 조정 등 결제 미이행에 대비한 장치 마련 필요
- 첫 거래 시에는 신용장(L/C) 거래방식을 활용하는 것이 안전
- 외환법에 따라 결제 대금 송금이 불가능할 수 있으므로 외환법 등 관련 제도·제약 사항 등 확인
계약 체결 시에는 사고 발생을 대비한 중재조항 기입이 바람직
- 불량제품 선적, 물류 운송사고 발생 등을 대비한 조항 기입 필요 샘플 수입을 통해 품질, 통관 등 문제사항을 미리 확인해보는 것도 좋은 방법
담당자 변경이 잦은 경우, 인수인계 미흡으로 인한 미수금 처리가 어려울 수 있으므로 관련 자료 및 증빙 서류는 사전에 꼼꼼히 정리
사고 발생 시 소송, 채권추심, 상사중재를 통한 해결방안 강구

정의

사기업체가 현지 정부기관 또는 에이전트를 사칭해, 프로젝트 입찰 등의 명목으로 수수료, 로비자금, 변호사 수임료 등을 요구 일면식도 없는 사기업체가 물품 구매를 희망한다며 이메일로 접근
무역 대금 전체 보다는 무역과정에서 발생할 수 있는 수수료 등을 빌미로 사기를 시도함.
해외기업과 교신하는 중간에 무역사기임을 인지하는 경우가 많아 다른 사기유형에 비해 금전적인 피해는 적은 편

대응방안

계약의 최종단계(전체 계약금액)보다는 중간단계에서의 수수료 사기 등이 주목적이므로 대금 지급조건이 유리하더라도 주의 필요
- 거래 과정에서 변호사 선임, 정부입찰 벤더 등록, 공증 수수료, 보증금 등을 언급하는 경우에는 의심해볼 필요가 있음. 선납 100% 등 유리한 조건의 계약일지라도 거래 과정에서 수입 예치금, 정부 승인절차 비용 등을 요구하며 금품 갈취
- 정해진 기한 내에 입금을 하지 않으면 거래를 철회한다며 재촉하거나 급하게 계약을 추진할 경우 주의
대규모의 정부입찰, 비영리기관의 물품구입 등 대규모의 거래·투자 제안에 대해서는 사전 검토 필수
- 정부, 비영리기관을 사칭해 금품 갈취를 시도하므로 계약체결 전 기업 정보 확인은 필수
- 존재하지 않는 비영리기관을 사칭하기도 하므로 해당 국가에 등록여부 등 확인
- 제품에 대한 문의 메일에 특정 제품명 대신 ‘Your product’ 등 모호한 표현을 쓰는 경우 무역사기 의심 필요 다수의 대상에게 메일을 보내 사기를 시도하기 때문에 특정 물품명을 언급하지 않을 수 있음.

정의

신흥국을 중심으로 발생 가능성이 높은 무역사기로 유의 필요
비자를 발급받아 한국에 입국하는 것이 목적인 사기 유형으로, 제품 확인 출장을 명목으로 국내기업에 초청장을 요구하고 입국 후 잠적함. 한국에 입국하는 것 자체가 목적이기 때문에 금전적인 피해가 발생하는 경우는 없는 편

대응방안

초청장 발급 전, 바이어 신용도 확인 필수
- 위장취업, 난민신청 등을 목적으로 방한을 시도하는 바이어 위장 사기 업체가 존재하기 때문에 초청장 발급 전 바이어 정보 확인 필수
- 바이어가 이미 입국해 불법체류를 할 경우, 소재파악이 힘들기 때문에 사전 주의 필요

불법체류자, 출입국사범 신고 대표번호: 1588-7191

안심거래 여부 자가진단